HƯỚNG DẪN ĐĂNG KÝ THÀNH VIÊN TRUNG TÂM TÀI CHÍNH QUỐC TẾ TẠI VIỆT NAM (IFC)

Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam được xây dựng với hai địa điểm tại Thành phố Hồ Chí Minh và Đà Nẵng, hướng tới hình thành một môi trường tài chính có cơ chế hoạt động, quản lý và chính sách đặc thù nhằm thu hút các tổ chức tài chính, quỹ đầu tư, nhà đầu tư và các nhà cung cấp dịch vụ trong nước và quốc tế.

Để hoạt động và hưởng các cơ chế dành cho Thành viên Trung tâm Tài chính Quốc tế, tổ chức, doanh nghiệp cần xác định đúng hình thức trở thành Thành viên trước khi chuẩn bị hồ sơ.

1. Cơ sở pháp lý

Việc đăng ký và công nhận Thành viên IFC hiện nay chủ yếu được thực hiện trên cơ sở:

• Nghị quyết số 222/2025/QH15 ngày 27/6/2025 của Quốc hội về Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam;

• Nghị định số 324/2025/NĐ-CP ngày 18/12/2025 của Chính phủ về chính sách tài chính trong Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam;

• Các quy định, quy chế, tiêu chuẩn và biểu mẫu do Cơ quan điều hành Trung tâm Tài chính Quốc tế ban hành trong từng thời kỳ.

Nghị định 324/2025/NĐ-CP quy định cụ thể hơn về việc đăng ký, công nhận Thành viên cũng như cơ chế cấp phép riêng đối với một số tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tài chính.

2. Có phải mọi doanh nghiệp đều thực hiện cùng một thủ tục?

Không.

Theo Điều 10 Nghị quyết 222/2025/QH15 và Nghị định 324/2025/NĐ-CP, về cơ bản có thể phân thành 03 cơ chế:

Trường hợp 1 – Đăng ký Thành viên thông thường

Tổ chức, doanh nghiệp có thể đăng ký trở thành Thành viên nếu đáp ứng các tiêu chuẩn về:

• năng lực tài chính;

• uy tín; và

• lĩnh vực hoạt động phù hợp với định hướng phát triển của Trung tâm Tài chính Quốc tế.

Các tiêu chuẩn cụ thể được Cơ quan điều hành quy định.

Đây là thủ tục “đăng ký Thành viên”.

Trường hợp 2 – Đề nghị công nhận Thành viên

Một số tổ chức đáp ứng điều kiện đặc biệt tại khoản 2 Điều 10 Nghị quyết 222/2025/QH15 có quyền đề nghị được công nhận là Thành viên mà không phải thực hiện thủ tục đăng ký thông thường.

Các trường hợp này bao gồm, trong phạm vi luật định, tổ chức tài chính, quỹ đầu tư hoặc doanh nghiệp thuộc Fortune Global 500 hoặc công ty mẹ trực tiếp của các chủ thể đó; và một số tổ chức tài chính thuộc nhóm doanh nghiệp hàng đầu trong nước.

Tuy nhiên, cơ chế công nhận này có ngoại lệ đối với các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán và bảo hiểm.

Do đó, cần xác định chính xác tư cách và lĩnh vực hoạt động của tổ chức trước khi lựa chọn thủ tục “đăng ký” hay “công nhận”.

Trường hợp 3 – Thành viên hoạt động trong lĩnh vực được cấp phép riêng

Đối với một số lĩnh vực tài chính đặc thù như ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, việc trở thành Thành viên gắn với thủ tục cấp Giấy phép thành lập và hoạt động theo cơ chế riêng.

Ví dụ, nhà đầu tư hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán muốn hoạt động tại IFC phải thành lập một tổ chức kinh doanh chứng khoán là Thành viên theo hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên. Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức này đồng thời là Giấy chứng nhận đăng ký Thành viên.

Vì vậy, đối với công ty chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ, không nên mặc nhiên áp dụng thủ tục đăng ký Thành viên thông thường mà cần kiểm tra trước các quy định chuyên ngành tại Chương IV Nghị định 324/2025/NĐ-CP.

3. Hồ sơ đăng ký Thành viên thông thường

Theo Điều 4 Nghị định 324/2025/NĐ-CP, hồ sơ đăng ký Thành viên gồm hai nhóm tài liệu chính:

3.1. Văn bản đề nghị đăng ký Thành viên

Văn bản được lập theo biểu mẫu do Cơ quan điều hành IFC ban hành.

Thông tin thông thường sẽ bao gồm:

• thông tin tổ chức/doanh nghiệp;

• người đại diện theo pháp luật;

• lĩnh vực hoạt động;

• nội dung dự kiến hoạt động tại IFC;

• đề nghị được đăng ký làm Thành viên;

• các cam kết của tổ chức đăng ký.

3.2. Giải trình về việc đáp ứng các tiêu chuẩn Thành viên

Doanh nghiệp phải giải trình việc đáp ứng các tiêu chuẩn về:

Năng lực tài chính

Có thể chuẩn bị các tài liệu hỗ trợ như:

• báo cáo tài chính;

• báo cáo kiểm toán;

• vốn điều lệ/vốn chủ sở hữu;

• tình hình hoạt động kinh doanh;

• các chỉ tiêu tài chính liên quan.

Uy tín

Tùy từng loại hình tổ chức, có thể sử dụng:

• giấy phép hoạt động;

• thời gian hoạt động;

• thông tin về cổ đông/chủ sở hữu;

• kinh nghiệm của tổ chức;

• lịch sử tuân thủ pháp luật;

• xếp hạng tín nhiệm hoặc giải thưởng, nếu có;

• thông tin về đối tác, khách hàng, thị trường hoạt động.

Lĩnh vực hoạt động phù hợp với định hướng của IFC

Doanh nghiệp nên giải trình rõ:

• ngành nghề kinh doanh hiện tại;

• dịch vụ hoặc sản phẩm dự kiến triển khai tại IFC;

• nhóm khách hàng mục tiêu;

• thị trường dự kiến cung cấp dịch vụ;

• giá trị mà doanh nghiệp có thể đóng góp vào hệ sinh thái IFC.

Danh mục tài liệu chứng minh cụ thể có thể phụ thuộc vào tiêu chuẩn và biểu mẫu được Cơ quan điều hành ban hành tại thời điểm nộp hồ sơ. Nghị định 324 quy định nguyên tắc hồ sơ nhưng giao Cơ quan điều hành ban hành biểu mẫu và tiêu chuẩn cụ thể.

4. Hồ sơ đề nghị công nhận Thành viên

Đối với tổ chức thuộc trường hợp được công nhận Thành viên theo khoản 2 Điều 10 Nghị quyết 222/2025/QH15, hồ sơ gồm:

1. Văn bản đề nghị công nhận Thành viên;

2. Bản giải trình việc đáp ứng điều kiện;

3. Các tài liệu chứng minh kèm theo.

Tùy từng trường hợp, tài liệu chứng minh có thể bao gồm tài liệu xác nhận vị trí trong Fortune Global 500, quan hệ công ty mẹ – công ty con hoặc các tài liệu chứng minh đáp ứng tiêu chí tương ứng theo quy định.

Cơ quan điều hành sẽ kiểm tra việc đáp ứng các điều kiện quy định tại khoản 2 Điều 10 trước khi quyết định công nhận Thành viên.

5. Phương thức nộp hồ sơ

Doanh nghiệp có thể lựa chọn một trong ba phương thức:

Nộp trực tuyến

Thông qua Hệ thống đăng ký và công nhận Thành viên của VIFC:

Cổng đăng ký Thành viên VIFC

Hệ thống được thiết kế để hỗ trợ đăng ký trực tuyến, theo dõi tình trạng hồ sơ và thực hiện các thủ tục liên quan đến Thành viên.

Nộp trực tiếp

Tại Cơ quan điều hành Trung tâm Tài chính Quốc tế Việt Nam tại Thành phố Hồ Chí Minh.

Hiện VIFC công bố các địa điểm:

• 8 Nguyễn Huệ, phường Sài Gòn, Thành phố Hồ Chí Minh;

• 123 Trương Định, phường Xuân Hoà, Thành phố Hồ Chí Minh.

Nộp qua dịch vụ bưu chính

Hồ sơ có thể được gửi đến Cơ quan điều hành theo địa chỉ được công bố.

6. Thời hạn xử lý hồ sơ

Cần phân biệt hai thủ tục:

Đăng ký Thành viên

Trong vòng 07 ngày làm việc kể từ khi nhận được hồ sơ đăng ký, Cơ quan điều hành xem xét và cấp Giấy chứng nhận đăng ký Thành viên.

Nếu từ chối, Cơ quan điều hành phải thông báo bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Công nhận Thành viên

Đối với hồ sơ đề nghị công nhận Thành viên theo khoản 2 Điều 10 Nghị quyết 222/2025/QH15, thời hạn xử lý là 05 ngày làm việc.

Trường hợp từ chối công nhận, Cơ quan điều hành cũng phải thông báo bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Như vậy:

Đăng ký Thành viên → 07 ngày làm việc

Công nhận Thành viên → 05 ngày làm việc

7. Sau khi được trở thành Thành viên cần lưu ý gì?

Việc có Giấy chứng nhận Thành viên không đồng nghĩa doanh nghiệp được tự động triển khai mọi hoạt động kinh doanh.

Nếu hoạt động dự kiến thuộc ngành, nghề đầu tư kinh doanh có điều kiện, Thành viên vẫn phải thực hiện thủ tục xin giấy phép hoặc đáp ứng điều kiện hoạt động theo quy định tương ứng trước khi triển khai hoạt động tại IFC.

Ngoài ra, theo Nghị định 324/2025/NĐ-CP, Thành viên phải có trụ sở chính tại Trung tâm Tài chính Quốc tế và duy trì trụ sở chính này trong suốt quá trình hoạt động.

8. Lưu ý đặc biệt đối với công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ

Đây là vấn đề cần đặc biệt lưu ý khi chuẩn bị hồ sơ.

Nghị định 324/2025/NĐ-CP xác định công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán là “tổ chức kinh doanh chứng khoán”.

Nhà đầu tư hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán muốn tham gia IFC phải thành lập một tổ chức kinh doanh chứng khoán là Thành viên dưới hình thức công ty TNHH một thành viên và phải đáp ứng các điều kiện riêng về:

• vốn và vốn chủ sở hữu;

• tỷ lệ an toàn tài chính;

• lịch sử hoạt động;

• kết quả kinh doanh;

• vốn điều lệ của tổ chức tại IFC;

• nhân sự;

• hệ thống quản trị, kiểm soát nội bộ và quản trị rủi ro.

Đáng chú ý, đối với nhà đầu tư là tổ chức kinh doanh chứng khoán trong nước, Nghị định hiện quy định vốn điều lệ thực góp và vốn chủ sở hữu theo báo cáo tài chính năm gần nhất được kiểm toán tối thiểu 5.000 tỷ đồng, cùng các điều kiện khác.

Do đó, trước khi chuẩn bị hồ sơ cho một công ty quản lý quỹ hoặc công ty chứng khoán, cần xác định rõ doanh nghiệp đang:

(i) đăng ký một tổ chức thông thường làm Thành viên;

hay

(ii) muốn thực hiện hoạt động kinh doanh chứng khoán/quản lý quỹ tại IFC.

Hai trường hợp này có cơ sở pháp lý, điều kiện và bộ hồ sơ hoàn toàn khác nhau.

Quy trình thực hiện tóm tắt

Bước 1: Xác định loại hình và lĩnh vực hoạt động của tổ chức.

Bước 2: Xác định cơ chế áp dụng: đăng ký Thành viên, công nhận Thành viên hay cấp phép chuyên ngành.

Bước 3: Tạo tài khoản trên Hệ thống đăng ký và công nhận Thành viên.

Bước 4: Chuẩn bị Văn bản đề nghị và hồ sơ giải trình/chứng minh điều kiện.

Bước 5: Nộp hồ sơ trực tuyến, trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính.

Bước 6: Theo dõi và bổ sung hồ sơ theo yêu cầu của Cơ quan điều hành, nếu có.

Bước 7: Nhận Giấy chứng nhận đăng ký/công nhận Thành viên hoặc giấy phép chuyên ngành tương ứng.

Bước 8: Hoàn tất các điều kiện hoạt động, giấy phép chuyên ngành và yêu cầu về trụ sở trước khi chính thức triển khai hoạt động tại IFC.

Lưu ý: Các tiêu chuẩn, biểu mẫu và tài liệu chứng minh có thể tiếp tục được Cơ quan điều hành IFC cập nhật. Doanh nghiệp nên kiểm tra yêu cầu trên Hệ thống đăng ký và công nhận Thành viên tại thời điểm thực hiện hồ sơ.

Câu hỏi thường gặp

Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam (IFC) là gì?

IFC là một môi trường tài chính đặc thù tại TP.HCM và Đà Nẵng, được xây dựng để thu hút các tổ chức tài chính, quỹ đầu tư, nhà đầu tư trong và ngoài nước thông qua các cơ chế hoạt động, quản lý và chính sách riêng biệt.

Có bao nhiêu hình thức để trở thành Thành viên IFC?

Có 03 cơ chế chính: Đăng ký Thành viên thông thường, Đề nghị công nhận Thành viên (cho các tổ chức đặc biệt), và Thành viên hoạt động trong lĩnh vực được cấp phép riêng (như ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm).

Hồ sơ đăng ký Thành viên thông thường bao gồm những gì?

Hồ sơ gồm Văn bản đề nghị đăng ký Thành viên (theo biểu mẫu của Cơ quan điều hành IFC) và Giải trình về việc đáp ứng các tiêu chuẩn Thành viên về năng lực tài chính, uy tín, và lĩnh vực hoạt động phù hợp với định hướng của IFC.

Thời gian xử lý hồ sơ đăng ký Thành viên và công nhận Thành viên là bao lâu?

Đối với đăng ký Thành viên thông thường là 07 ngày làm việc. Đối với đề nghị công nhận Thành viên là 05 ngày làm việc.

Công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ có quy định đặc biệt nào khi đăng ký Thành viên IFC không?

Có. Các tổ chức này được xem là "tổ chức kinh doanh chứng khoán" và phải tuân thủ các điều kiện riêng về vốn, vốn chủ sở hữu, tỷ lệ an toàn tài chính, lịch sử hoạt động, nhân sự, hệ thống quản trị, và phải thành lập dưới hình thức công ty TNHH một thành viên tại IFC. Giấy phép thành lập và hoạt động của họ đồng thời là Giấy chứng nhận đăng ký Thành viên.